美国金融犯罪执法局（FinCEN） 指控银行业巨头 TD Bank 未报告来自一个从事国际加密货币交易的匿名客户群体的可疑活动。 FinCEN 表示，TD Bank 在九个月内处理了来自一家名为「Customer Group C」的公司（从事销售融资和房地产行业）的 2000 多笔交易。Customer Group C 向 TD Bank 虚报了其预期的国际电汇活动，称其年度销售额不会超过 100 万美元。实际上，Customer Group C 据称通过 TD Bank 进行了超过 10 亿美元的交易。Customer Group C 的资金来自一家英国加密货币交易所，并将 60% 的资金发送到提供与数字资产相关服务的哥伦比亚金融机构。TD Bank 未能主动报告这一可疑活动，直到收到有关 Customer Group C 的多次执法询问。
据美国司法部称，10 月 10 日，TD Bank 对违反《银行保密法》和洗钱认罪，并同意支付 18 亿美元的罚款。此外，FinCEN 对 TD Bank 处以 13 亿美元的罚款，并对其施行了为期四年的监控，以处罚相同的违规行为。这 30.9 亿美元被称为「《银行保密法》下迄今为止最大的罚款」。
