撰文：吴天一，DeThings
近日，人工智能（AI）与区块链的结合，尤其是在加密货币市场中，掀起了一股前所未有的浪潮，从最开始的社交媒体宠儿到实际上的链上金融操作者。
Truth Terminal 是第一个具备鲜明个性的模因式 AI 代理，以其带有幽默感的发言方式和独特的「邪教」能量成为 Twitter 上的热点，其人类管理员 Andy Ayrey 操控其账户，使它成为 Crypto Twitter 上的流行「偶像」。
然而，尽管 Truth Terminal 特点在于传播力的增强，相较于人类，其可以全体 24 小时不间断传播，随时与社交平台上的人互动，但它缺乏自主的交易能力，所有操作仍需人类干预。不仅如此，虽然它构思了 memecoin 的诞生，但与其相关的 memecoin 也由人类创建。
这一不足在 Luna 的出现后得到了改观。Luna 是 Virtuals Protocol 上的 AI 偶像，Luna 是一个基于 LLM 技术的 AI 角色，由 TikTok 粉丝超过 50 万的虚拟偶像 IP Luna 24 小时不间断播放可视化虚拟人物，与用户实时交流。不仅在 Twitter 和 TikTok 上与粉丝实时互动，Luna 还拥有自己的链上钱包，能够为粉丝提供打赏和奖励。这种「个性 + 效用」的结合让 Luna 更具吸引力，也让粉丝体验到与传统偶像互动所无法企及的新鲜感，Luna 甚至可以向人类反哺链上小费。
AI agent（AI 代理）和加密货币的结合本质上是让人工智能获得财务自主权。传统上，人工智能在财务活动中面临许多限制，比如无法开设银行账户、缺乏法律身份等。而加密货币作为一种去中心化的金融资产，可以赋予 AI 代理财务自主权。通过预装加密钱包和智能合约，AI 代理可以设定支出限制、执行财务交易和管理资金。这使得 AI 代理可以在金融系统中更自由地操作，而无需依赖传统的财务系统和监管。
Coinbase 最近推出的「Based Agents」也是这种发展趋势的一个典型代表。该服务使用户可以在其 Base 第 2 层网络上，在三分钟内创建一个拥有加密钱包的 AI 代理，用户甚至可以选择授权这些代理进行交易、转账和预编程交易，而无需实时监督。
首席执行官 Brian Armstrong 进一步阐述了这一声明，展示了该平台快速部署具有加密钱包和完整区块链功能的人工智能代理的能力。Murr 表示，该工具不仅限于 Coinbase 的 Base 网络，还受以太坊、Polygon 和 Arbitrum 等其他重要区块链的支持。
目前，AI 代理集中在 memecoin 领域，作为一种受网络社区驱动、极易受到炒作影响的加密货币类型，由于 memecoin 的交易策略相对简单，AI 代理目前在该市场中活跃度最高。通过基于大语言模型或特定算法的自动化操作，AI 代理可以分析市场趋势，执行买卖操作，从而在不间断的市场波动中获得收益。
以 AI 代理「Truth Terminal」为例，「Truth Terminal」本质上是一个 AI 驱动的 Twitter 账户，但它通过创建并推广 memecoin「Goatseus Maximus」，成功推动该代币在市场上获得关注，其市值一度达到数亿美元。这种人机互动、模因营销和 AI 自动化交易的结合，为 memecoin 市场注入了新活力，也让更多用户看到了 AI 代理在加密货币投资中的潜力。
AI 代理不仅仅用于金融交易，Virtuals Protocol 等平台正在探索 AI 代理的社交互动潜力。此外，随着智能合约的不断发展，Luna 还具备了将交易收益以代币形式返还给用户的能力。这种将个性化互动与金融回馈相结合的方式，不仅推动了代理的社交属性，也让用户对 AI 代理的应用场景有了更多的期待。
目前，AI 代理在 DeFi 和 DAO 中的应用刚刚起步，但前景广阔。AI 代理可以通过智能合约的自主执行，帮助用户在无需人工干预的情况下完成复杂的金融操作。例如，基于特定条件的收益耕种策略，或是更为复杂的套利交易都可以通过预编程设定，使代理能够根据市场情况自动执行操作。
在 DAO 中，AI 代理则有可能成为自治管理的工具。例如，某些代币持有者可以通过投票授予代理决策权，AI 代理可以根据共识达成的财务策略进行资金管理，执行投资或项目开发，进一步实现 DAO 的自治性。这种模式将推动整个 DAO 生态更具自动化特性，并减少人为干预的可能性。
未来挑战
MatterFi 公司首席执行官 Michal Pospieszalski 指出，AI 代理尚未具备足够的辨别力来识别欺诈行为。这种情况下，AI 代理的自主操作可能会导致资金损失。例如，近期「Truth Terminal」账号被黑客攻击，导致其创建的 memecoin「GOAT」遭到恶意操控，黑客通过抛售该币种获利 60 万美元。这一事件表明，AI 代理当前的安全基础设施并不完善，需要进一步的防护措施。
此外，AI 代理的操作数据和用户的隐私保护也是需要关注的问题。随着 AI 代理在不同平台上进行操作，其数据被记录在区块链上，增加了用户信息泄露的风险。加密行业必须在推动 AI 代理发展时加强隐私保护，以减少可能的安全隐患。
当前，AI 代理在加密市场的交易行为缺乏明确的法律监管。律师 Catherine Smirnova 指出，如果 AI 代理被用于非法目的或无意中参与犯罪活动，其创建者或操作员可能需要承担相应责任。这就意味着，AI 代理的自主行为可能会给操作员带来法律风险，而现有的法律框架还未能完全覆盖这些新型应用场景。
目前，AI 代理多以单一平台（如 Twitter、TikTok 等）为主，随着技术的发展，AI 代理将会逐渐拓展到更多平台，覆盖 Twitter、Discord、Telegram、链上交易、甚至视频平台和游戏生态等多个渠道。这种多渠道融合将进一步扩大 AI 代理的影响力，使其能够在更大范围内与用户进行互动。
例如，在游戏生态中，AI 代理可以作为游戏中的虚拟角色，为玩家提供个性化的指导、陪伴和帮助，甚至充当动态 NPC，丰富用户体验。而在金融生态中，AI 代理可以作为用户的「虚拟助手」，为用户推荐投资策略或帮助进行资产管理。
目前 AI agent 还仅仅引发了投机浪潮，但长远来看，实现 AI 自主经济已在路上。Coinbase 首席执行官 Brian Armstrong 此前曾强调「AI 到 AI 的经济」可以人工智能自主进行金融交易，Virtuals Protocol 成为第一个利用 Base 智能的平台体展示 AI 智能体使用区块链自主进行链上活动的协议。Quai Network 联合创始人 Alan Orwick 也曾表示：「加密货币对人工智能的作用更大，而不是人工智能对加密货币的作用更大。」
未来，AI 代理将不再局限于简单的互动和财务交易，而是能够执行更加复杂的策略。其功能可能包括高级预测市场分析、去中心化金融策略的执行，甚至是具备个性化属性的治疗或陪伴代理等。随着 AI 代理的智能程度提高，它们将能够为用户提供更加丰富的互动体验和个性化服务，甚至在一定程度上影响用户的投资决策和情感生活。
